Mikä on Kassaturva?
Kassaturva on ketterä palvelu, jonka avulla rahoitat kaiken kokoiset myyntisaatavasi. Näin saat rahat myyntilaskuista viipymättä tilillesi hankintojen, palkkojen, verojen ja muiden kulujen hoitamiseen. Palvelun avulla voit itse valita, milloin ja paljonko rahoitusta hyödynnät, ja sen ainoa kustannus on rahoitetusta myyntisaatavasta peritty komissio.
Kassaturva on integroitu Procountorin kanssa ja se helpottaa myyntilaskujen käsittelyä API-rajapinnan avulla. Palvelu soveltuu yritysasiakkaiden (y-tunnus) ja ulkomaalaisten asiakkaiden myyntisaatavien rahoittamiseen. Palvelu on toteutettu yhdessä yhteistyökumppanimme Alisa pankki Oyj:n kanssa ja se on käytettävissä suoraan Procountorista.
Tutustu tarkemmin Kassaturva-palveluun ja tilaa se täältä.
Käyttöönotto
- Tee sopimus Alisa pankin kanssa Kassaturvan käytöstä. Tilaa palvelu tästä. Alisa pankki käsittelee tilauksen ja saat laskurahoituspalvelusopimuksen allekirjoitettavaksi. Mikäli olet lähettänyt pankkiin kaikki tarvittavat tiedot, saat Kassaturvan käyttöösi saman päivän aikana tai muutaman päivän sisällä.
- Tehtyäsi sopimuksen Alisa pankki Oyj:n kanssa Kassaturvasta, aktivoi ulkopuolisen rahoituksen palvelut käyttöön Procountorin kohdasta Hallinta > Yrityksen tiedot > Käyttöasetukset > Onko ulkopuolinen rahoitus käytössä?
- Lisää Kassaturvan tekninen käyttäjätunnus Procountoriin Alisa pankin ohjeen mukaan (ohje Alisa pankin:n lähettämässä sähköpostissa)
- Tarkista, että tilikartassa on tarvittavat tilit ulkopuolisen rahoituksen käyttöönottoon. Ota tarvittaessa yhteyttä kirjanpitäjään.
- Kirjanpitoon tarvittavien muutosten ohjeet löytyvät alta.
- Tämän jälkeen vahvista Alisa pankin sähköpostiviestiin, että muutokset on tehty. Vahvistuksen jälkeen täytämme automaattisesti Kassaturvan rahoitussopimustiedot Procountorin kohtaan Hallinta > Yrityksen tiedot > Rahoitussopimukset.
- Nyt voit tästä lähtien rahoittaa myyntisaatavasi Kassaturvalla. Lue lisää ulkopuolisen rahoituksen käytöstä täältä.
Kirjanpitoon tehtävät muutokset
- Käyttöönoton yhteydessä varmista, että tilikartasta löytyy tilit 1718 Myyntisaamiset, rahoitus, 2842 Lyhytaikainen velka ja 9640 Rahoituskustannukset (muuten API:n kautta tehtävät toiminnot eivät toimi).
- Luo uusi tiliotteen oletustiliöintisääntö. Oletustiliöintisäännön voi mahdollisesti tehdä esimerkiksi nimen Alisa pankki Oyj perusteella, jos Kassaturvan tilittämät myyntisaatavat tulevat tiliotteelle aina tällä tavoin. Lisää tietoa oletustiliöinnin luomisesta löytyy täältä. Oletustiliksi asetettaisiin yllä mainittu 2842.
- Asiakkaille, joiden laskut valitaan rahoitettavaksi, tulee määrittää uusi oletustili 1718 Myyntisaamiset, rahoitus. Näin rahoitettavien laskujen tiliöinti automatisoituu jatkossa.
- Rahoitettavat asiakkaat voidaan hakea massana Liikekumppaniraportilta, kun valitaan hakuehdoksi tilinumero ja Kassaturvan rahoitustilinumero. Tilinumeron voi tarkistaa Rahoitussopimukset-näkymältä.
Käyttöönoton ohjevideo
Rahoitussopimuksen käyttö laskuilla
* Huom! Kassaturva Rahoitussopimuksen nimi on jatkossa Alisa Pankki Oyj.
Muutoksella ei ole vaikutusta itse palvelun toimintaan.
Tilanteessa, jossa tietyn asiakkaan kaikki laskut rahoitetaan, voidaan sopimus lisätä asiakkaan taakse oletukseksi ohjelman kohdassa Rekisterit > Asiakasrekisteri > Valitse asiakas > Rahoitussopimus. Tämän jälkeen asiakkaan kaikille uusille laskuille valitaan automaattisesti Kassaturvan rahoitussopimus.
- Voit myös lisätä sopimuksia massana useammalle asiakkaalle kohdasta Rekisterit > Asiakasrekisteri > Muokkaa useita > Hae liikekumppanit ja valitse muokattavat > Muokkaa liikekumppaneita > Rahoitussopimus.
- Suosittelemme ilmoittamaan kirjanpitäjälle ne asiakkaat, joiden laskut rahoitetaan Kassaturvan avulla. Näin kirjanpitäjä voi reagoida rahoitussaatavien oletustiliöintimuutoksiin.
Lasku lähtee Lähetä-painikkeen painamisen jälkeen normaaliin tapaan Procountorista asiakkaalle.
Lue lisää rahoitussopimuksen käytöstä täältä.
Huom! Videosta poiketen Kassaturvan rahoitussopimuksen nimi on Alisa pankki Oyj.
Erityishuomiot liittyen Kassaturvan rahoitussopimuksiin
- Kassaturvan rahoitussopimusta voi käyttää myös kuluttaja-asiakkaiden laskuilla. Ominaisuutta ei aktivoida kuluttaja-asiakkaiden laskuille automaattisesti vaan siitä tulee sopia erikseen Alisa pankin kanssa.
- Mikäli lasku kopioidaan vanhasta laskusta, on erityisen tärkeää, että rahoitussopimus on lisätty asiakasrekisteriin ennen kopiointia. Kopioinnin yhteydessä valitse Liikekumppani-kohtaan Alkuperäinen, hae tiedot rekisteristä, jotta muutetut rekisteritiedot siirtyvät uudelle laskulle.
- Rahoitussopimuksia on myös mahdollista käyttää vain tietyillä laskuilla. Suosittelemme, että rahoitussopimuksia käytettäisiin johdonmukaisesti tietyn asiakkaan kaikilla laskuilla, jotta asiakkaan vastanottava järjestelmä pysyy mukana maksettavan laskun tilinumeron osalta.
Rahoitusaineiston lähetys Alisa pankille
Tieto rahoitettavasta laskusta lähetetään Alisa pankille laskun ollessa Lähetetty-tilassa. Tämän jälkeen laskua ei voi enää palauttaa Kesken-tilaan ja se on lähtenyt sekä asiakkaalle että Alisa pankille rahoitettavaksi. Rahoitusaineiston lähetyksessä käytetään API rajapintaa ja lähetys tapahtuu automaattisesti Lähetä-painikkeen painamisen jälkeen.
Laskun rahoittaminen ja kuittaaminen maksetuksi
Lasku rahoitetaan Alisa pankin kanssa tehdyn sopimuksen mukaisesti. Saatavan ensimmäinen tilitys näkyy tiliotteella aikaisintaan seuraavana päivänä. Kun asiakas maksaa laskun kokonaisuudessaan, myyntilasku kuittaantuu Maksettu muualla –tilaan automaattisesti. Alisa pankki perii rahoituskulut tilitettävien myyntisaamiserien yhteydessä rahoitussopimuksen mukaisesti. Viimeisen suorituksen yhteydessä luodaan automaattinen muistiotosite, jolla kirjataan rahoituskulut kirjanpitoon. Tältä muistiotositteelta nähdään mitä laskua/laskuja rahoitus koskee.
- Mikäli sinulla on useampi rahoitettava lasku, tilitetään laskut tiliotteelle yhtenä suorituksena vakioviestin (Kassaturva) avulla.
Kirjanpidolliset huomiot laskun kuittaamisesta
Myyntilasku kirjautuu seuraavasti
- 1718 Myyntisaamiset, rahoitus /3000 Myynti
Tiliotteella saapuvat suoritukset oletustiliöidään näin:
- 1910 Pankkitili /2842 Lyhytaikainen velka
Rahoituskulut kirjautuvat automaattisesti API:n kautta tulevalla muistiolla kuukausittain
- 9640 Rahoituskustannukset /2842 Lyhytaikainen velka
Lopullisen suorituksen yhteydessä, kun asiakas maksaa laskun, Alisa pankki tilittää tiliotteella loppuosan myyntisaatavista ja toimittaa lopulliset rahoituskulut (mikäli niitä on koitunut) muistiolla Procountoriin.
- 2842 Lyhytaikainen velka /1718 Myyntisaamiset, rahoitus
- 1910 Pankkitili /2842 Lyhytaikainen velka
Tämän jälkeen kirjanpito ja reskontra täsmäävät.
Hyvityslaskujen käsittely
Hyvityslaskut luodaan normaaliin tapaan ja rahoitetuista laskuista ei toimiteta tietoa Alisa pankille erikseen. Alisa pankki noutaa hyvityslaskut API-rajapinnan kautta automaattisesti Procountorista.