Vad är Kassaturva?
Kassaturva är en smidig tjänst som hjälper dig att finansiera dina försäljningsfordringar oavsett storlek. På så sätt får du pengarna från dina försäljningsfakturor omedelbart till ditt konto för att täcka inköp, löner, skatter och andra kostnader. Med tjänsten kan du själv välja när och hur mycket finansiering du vill använda, och den enda kostnaden är en provision på de finansierade försäljningsfordringarna.
Kassaturva är integrerad med Procountor och underlättar hanteringen av försäljningsfakturor via API-gränssnittet. Tjänsten är lämplig för företagskunder (organisationsnummer) och utländska kunders försäljningsfordringar. Tjänsten är genomförd i samarbete med vår partner PURO Finance och är tillgänglig direkt från Procountor.
Läs mer om Kassaturva-tjänsten och beställ den här (på finska).
Implementering
- Efter att du har ingått avtal med Puro Finance Oy om Kassaturva, aktivera tjänsterna för extern finansiering i Procountor under Administration > Uppgifter om företaget > Inställningar > Är extern finansiering i bruk?
- Lägg till Kassaturvas tekniska användarnamn i Procountor enligt instruktionerna från Puro Finance (instruktioner finns i e-postmeddelandet från Puro Finance Oy).
- Kontrollera att kontoplanen innehåller de konton som behövs för att aktivera extern finansiering. Kontakta vid behov din bokförare. Instruktioner för de ändringar som behövs i bokföringen finns nedan.
- Bekräfta därefter till Puro Finance Oy via e-post att ändringarna har gjorts. Efter bekräftelsen fyller vi automatiskt i Kassaturvas finansieringsavtalsuppgifter i Procountor under Administration > Uppgifter om företaget > Finansieringsavtal.
- Nu kan du från och med nu finansiera dina försäljningsfordringar med Kassaturva. Läs mer om användningen av extern finansiering här.
Ändringar i bokföringen
-
Vid implementeringen, se till att kontoplanen innehåller konton 1718
Factoring-kundfordringar, 2842 Kortfristig skuld och 9640 Factoring-kostnader (annars fungerar inte funktionerna via API). - Skapa en ny standardkonteringsregel för kontoutdraget. Standardkonteringsregeln kan eventuellt göras baserat på namnet Alisa Bank Oyj, om de försäljningsfordringar som Kassaturva betalar alltid kommer på kontoutdraget på detta sätt. Mer information om att skapa standardkontering finns här. Standardkontot skulle vara det ovan nämnda 2842.
- För kunder vars fakturor väljs för finansiering, ska ett nytt standardkonto 1718 Factoring-kundfordringar anges. På så sätt automatiseras konteringen av de finansierade fakturorna framöver.
- De kunder som ska finansieras kan hämtas i massor från Partnerrapporten genom att välja kontonummer och Kassaturvas finansieringskontonummer som sökkriterium. Kontonumret kan kontrolleras i vyn Finansieringsavtal.
Användning av finansieringsavtal på fakturor
I situationer där alla fakturor från en viss leverantör finansieras, kan avtalet läggas till som standard för kunden i programmet under Register > Kundregister > Välj kund > Finansieringsavtal. Därefter väljs Kassaturvas finansieringsavtal automatiskt för alla nya fakturor från kunden.
- Du kan också lägga till avtal i massor för flera kunder under Register > Kundregister > Redigera flera > Hämta partner och välj de som ska redigeras > Redigera affärspartner > Finansieringsavtal.
- Vi rekommenderar att du informerar din bokförare om de kunder vars fakturor finansieras med Kassaturva. På så sätt kan bokföraren reagera på ändringarna i standardkonteringen av finansieringsfordringarna.
Fakturan skickas på vanligt sätt från Procountor till kunden efter att du har tryckt på Skicka-knappen.
Läs mer om användningen av finansieringsavtal här.
Särskilda anmärkningar om Kassaturvas finansieringsavtal
- Kassaturvas finansieringsavtal kan också användas för konsumentkunders fakturor. Funktionen aktiveras inte automatiskt för konsumentkunders fakturor utan måste avtalas separat med Puro Finance.
- Om en faktura kopieras från en gammal faktura är det särskilt viktigt att finansieringsavtalet har lagts till i kundregistret innan kopieringen. Vid kopieringen, välj Ursprunglig, sök uppgifterna i registret i fältet Affärspartner, så att de ändrade registeruppgifterna överförs till den nya fakturan.
- Finansieringsavtal kan också användas endast på vissa fakturor. Vi rekommenderar att finansieringsavtal används konsekvent på alla fakturor från en viss kund, så att kundens mottagande system hänger med i kontonumret för den betalbara fakturan.
Skicka finansieringsmaterial till Puro
Information om den faktura som ska finansieras skickas till Puro Oy när fakturan är i Skickad-status.
Därefter kan fakturan inte längre återställas till Under behandling-status och den har skickats både till kunden och till Puro för finansiering. Finansieringsmaterialet skickas via API-gränssnittet och skickas automatiskt efter att du har tryckt på Skicka-knappen.
Finansiera och kvitta fakturan som betald
Fakturan finansieras enligt avtalet med Puro. Den första utbetalningen av fordran syns på kontoutdraget tidigast nästa dag. När kunden betalar fakturan i sin helhet, kvittas försäljningsfakturan automatiskt till Betald-status. Puro tar ut finansieringskostnader i samband med de utbetalade försäljningsfordringarna enligt finansieringsavtalet. Vid den sista betalningen skapas ett automatiskt memorialverifikat som bokför finansieringskostnaderna i bokföringen. På detta memorialverifikat kan man se vilken/vilka fakturor finansieringen gäller.
- Om du har flera fakturor att finansiera, betalas fakturorna ut på kontoutdraget som en enda betalning med standardmeddelandet (Kassaturva).
Bokföringsanmärkningar om kvittning av fakturan
Försäljningsfakturan bokförs enligt följande:
- 1718 Factoring-kundfordringar, fakturakonto /3000 Försäljning
Betalningar som kommer på kontoutdraget konteras enligt följande:
- 1910 Bankfordringar /2842 Kortfristig skuld
Finansieringskostnader bokförs automatiskt med ett memorialverifikat som kommer via API varje månad:
- 9640 Factoring-kostnader /2842 Kortfristig skuld
Vid den slutliga betalningen, när kunden betalar fakturan, betalar Puro ut den återstående delen av försäljningsfordringarna på kontoutdraget och levererar de slutliga finansieringskostnaderna (om några har uppstått) med ett memorialverifikat till Procountor.
- 2842 Kortfristig skuld /1718 Factoring-kundfordringar,
- fakturakonto 1910 Bankfordringar /2842 Kortfristig skuld
Därefter stämmer bokföringen och reskontran.
Hantering av kreditfakturor
Kreditfakturor skapas på vanligt sätt och information om finansierade fakturor skickas inte separat till Puro. Puro hämtar kreditfakturorna automatiskt via API-gränssnittet från Procountor.